Waarom ondernemers voor FinWoo Bookkeeping & Tax kiezen?

Zodra je hebt besloten welke rechtsvorm je wilt kiezen, schrijf je je bedrijf in bij de Kamer van Koophandel (KvK). Dit zijn de stappen:

1. Inschrijving: Ga naar de website van de KvK en vul het inschrijfformulier in. Je kunt hier ook een afspraak maken voor de daadwerkelijke inschrijving.
2. Fysieke afspraak: Tijdens je afspraak bij de KvK geef je informatie over je bedrijfsactiviteiten, rechtsvorm, en persoonsgegevens. Vergeet niet je identiteitsbewijs mee te nemen.
3. KvK-nummer: Na inschrijving ontvang je een KvK-nummer. Dit nummer moet je op alle zakelijke correspondentie en facturen vermelden.

Let op het oprichting van een B.V. gaat via een notaris!

De inschrijving bij de KvK wordt automatisch doorgegeven aan de Belastingdienst. Zodra je bent ingeschreven, ontvang je van de Belastingdienst je BTW-nummer en informatie over de belastingverplichtingen. Je hoeft dus niet apart contact op te nemen met de Belastingdienst om je bedrijf aan te melden.

Als ondernemer heb je een aantal belangrijke belastingverplichtingen:

1. Omzetbelasting (BTW):
   • Als je ondernemer bent voor de BTW, moet je BTW in rekening brengen over je diensten of producten en deze afdragen aan de Belastingdienst.
   • Je kunt ook BTW terugvragen over zakelijke kosten.
   • De BTW-aangifte gebeurt meestal elk kwartaal, tenzij je onder de kleineondernemersregeling (KOR) valt (zie hieronder).
2. Inkomstenbelasting:
   • Als eenmanszaak of vof ben je persoonlijk verantwoordelijk voor de inkomstenbelasting. Je geeft je winst uit onderneming op bij je jaarlijkse inkomstenbelastingaangifte.
   • Er zijn diverse aftrekposten voor ondernemers, zoals de zelfstandigenaftrek en de startersaftrek.
3. Vennootschapsbelasting (bij een bv):
   • Als je een besloten vennootschap (bv) hebt, betaalt je onderneming vennootschapsbelasting over de winst.
4. Loonbelasting:
   • Als je werknemers in dienst hebt, moet je loonbelasting inhouden op het loon van je werknemers en deze afdragen aan de Belastingdienst.

Zelfstandigenaftrek en startersaftrek zijn fiscale voordelen die bedoeld zijn om ondernemers te ondersteunen:

1. Zelfstandigenaftrek:
   • Deze aftrekpost verlaagt je belastbare winst, waardoor je minder inkomstenbelasting hoeft te betalen. Je komt hiervoor in aanmerking als je voldoet aan het urencriterium (minimaal 1.225 uur per jaar aan je bedrijf besteden).
2. Startersaftrek:
   • Dit is een extra aftrekpost bovenop de zelfstandigenaftrek, speciaal voor startende ondernemers. Je kunt hier maximaal drie jaar gebruik van maken, en het verlaagt je belastbare winst verder.

Het urencriterium is een belangrijke regel om in aanmerking te komen voor fiscale voordelen, zoals de zelfstandigenaftrek. Je moet minimaal 1.225 uur per jaar aan je onderneming besteden om deze voordelen te kunnen claimen. Dit betekent ongeveer 24 uur per week. Houd een nauwkeurige administratie bij van de uren die je aan je bedrijf besteedt.

De Belastingdienst stelt eisen aan de administratie van je bedrijf. Je moet een goede en duidelijke administratie bijhouden van alle financiële transacties. Dit omvat:

1. Facturen: Zowel inkomende als uitgaande facturen moeten worden bijgehouden.
2. Bonnetjes en kwitanties: Houd alle bonnetjes van zakelijke uitgaven bij, zodat je deze kunt aftrekken bij je belastingaangifte.
3. Urenregistratie: Bijhouden van je gewerkte uren om te voldoen aan het urencriterium voor fiscale voordelen.
4. Kasboek en bankafschriften: Houd je inkomsten en uitgaven bij in een kasboek of via een boekhoudprogramma.

Je administratie moet minimaal 7 jaar worden bewaard, zoals voorgeschreven door de Belastingdienst. (Boek 2 Artikel 24 (2:24 BW)

Als je wilt overstappen van een eenmanszaak of vof naar een BV (besloten vennootschap), zijn er extra stappen nodig:

1. Je moet de BV oprichten via een notaris.
2. Er moet minimaal €0,01 startkapitaal worden ingebracht.
3. Je bent als oprichter niet persoonlijk aansprakelijk voor schulden van de BV, behalve in geval van wanbeheer.

Het oprichten van een BV kan aantrekkelijk zijn als je winst hoog genoeg is en je risico’s wilt beperken.

Wil je meer weten neem contact met ons op voor een vrijblijvend gesprek

Overweeg verzekeringen zoals:

• Aansprakelijkheidsverzekering
• Arbeidsongeschiktheidsverzekering
• Rechtsbijstandsverzekering Deze verzekeringen zijn niet verplicht, maar bieden belangrijke bescherming.

Een holdingstructuur biedt voordelen zoals, fiscale optimalisatie (bijv deelnemingsvrijstelling) bescherming van vermogen, en flexibele dividenduitkeringen. Door een holding boven je werkmaatschappij te plaatsen, kun je winst fiscaal vriendelijk uitkeren en risico’s spreiden.

Wij helpen je graag bij het adviseren van zowel de holding als de werkmaatschappij. De oprichting gaat via de notaris dit omvat het opstellen van de oprichtingsakten, inschrijving bij de KvK.

Met een holdingstructuur kun je profiteren van de deelnemingsvrijstelling, waardoor je belastingvrij winsten uit je werkmaatschappij kunt uitkeren naar je holding. Dit biedt mogelijkheden voor herinvesteringen of het opbouwen van vermogen zonder direct belasting hoeven te betalen.

Een holdingstructuur kan helpen om risico’s te beperken. Het vermogen van de holding blijft gescheiden van de activiteiten van de werkmaatschappij, waardoor je privévermogen en reserves beter beschermd zijn tegen eventuele schulden of faillissement van de werkmaatschappij.

Gestort kapitaal is het bedrag dat aandeelhouders oorspronkelijk in de BV hebben ingebracht. Agio is extra kapitaal dat bovenop de nominale waarde van de aandelen wordt gestort. Wij zorgen ervoor dat beide correct worden verwerkt in de boekhouding en adviseren je graag over de optimale kapitaalstructuur.

Winst kan belastingvrij worden uitgekeerd van de werkmaatschappij naar de holding via de deelnemingsvrijstelling. Vanuit de holding kan dit worden uitgekeerd naar privé, waar vervolgens dividendbelasting over wordt geheven. Wij adviseren je over het optimaal uitkeren van winsten.

Een holding kan kosten aftrekken die verband houden met het beheer van de werkmaatschappij, zoals administratiekosten, managementvergoedingen en advieskosten adviseren je over het optimaal uitkeren van winsten.

Als je in het buitenland woont, kunnen we je op afstand helpen met de oprichting. Wij verzorgen alle benodigde documenten, zoals het oprichtingsakte bij de notaris, en adviseren over de benodigde stappen om je bedrijf succesvol in Nederland te vestigen.

Er zijn verschillende opties, zoals het start-up visum, het zelfstandig ondernemersvisum, of zelfs een highly skilled migrant (expat) visum.

Ja, ook als niet-EU burger kun je aandeelhouder en bestuurder van een BV zijn. Er zijn geen beperkingen wat nationaliteit betreft, maar als je actief in Nederland wilt werken of wonen, kan een werkvergunning nodig zijn.